Los Agentes de Seguros trabajan en empresas aseguradoras y se encargan de ofrecer y vender seguros de vehículos, propiedades, de vida y de salud a personas y empresas.

Sus funciones se equiparan con las de un vendedor, en tal sentido, este profesional debe estar familiarizado con toda la gama de productos y servicios, así como con las políticas de la empresa. Asimismo, estos individuos deben interactuar directamente con los clientes y evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, a las multas de ofrecer el producto que mejor se adapte a sus requerimientos.

El perfil de los Agentes de Seguros es comúnmente confundido con el de los corredores de seguros y, si bien ambos profesionales se encargan de las pólizas de seguros, los primeros ven que los procedimientos se hagan de manera segura para una aseguradora, los productos y servicios de la misma; mientras que los segundos operan de manera independiente o autónoma y pueden manejar la venta y promoción de los servicios de distintas empresas. Sin embargo, el trabajo de ambos suele ser complementario entre sí.

Las funciones más comunes de un Agente de Seguros:

  • Vender diferentes tipos de pólizas de frecuencia ofrecidas por la aseguradora:
  • Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y específicos.
  • Determinar la política que mejor se adapta a las necesidades del cliente.
  • Explicar cada punto de la política a sus clientes.
  • Tramitar la documentación necesaria para la venta de la póliza de seguros.
  • Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de vender la póliza de vida o de seguros:
  • Investigar el historial de cada cliente.
  • Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás documentación requerida.
  • Determinar cuales es la política o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.
  • Inspeccionar la propiedad del cliente al realizar la venta de una póliza para un vehículo o de un inmueble:
  • Determinar el estado de la propiedad y del vehículo.
  • Verificar si hay indicios de un daño previo.
  • Evaluar los riesgos potenciales, cuentos como el conductor habitual, kilometraje y color del vehículo.
  • Determinar cuál es la política que mejor se adapta a las condiciones de la propiedad.
  • Garantizar que los requisitos de la póliza sean requeridos cumplidos:
  • Revisar el historial médico del cliente en el caso de políticas de seguro o de vida.
  • Verificar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
  • Verificar que haya cumplido con toda la documentación requerida, de conformidad con la legislación aplicable.
  • Contactar a los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos relevantes a la cobertura:
  • Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.

Labores diarios

  • Vender pólizas de seguros.
  • Trabajar en conjunto con los Corredores de Seguros para negociar y promocionar sus productos.
  • Reunirse y asistir a clientes nuevos y frecuentes, disipando sus dudas relacionadas con la cobertura.
  • Entrevistar a los clientes para evaluar sus necesidades, respondiendo sus preguntas acerca de la cobertura.
  • Contactar a valuadores certificados en salud y bienes muebles e inmuebles.
  • Ofrecer el plan o póliza de seguros que mejor se adapte a las necesidades de los clientes.
  • Contactar a los Analistas de Seguros para procesar el contrato.

Perfil del candidato

– Habilidades en ventas y vocación de servicio:

  • Monitorear las actividades del cliente y dar respuesta a sus consultas de manera rápida y oportuna, dándoles prioridad por encima de sus otras obligaciones.
  • Brindar un alto nivel de servicio a clientes potenciales y potenciales.
  • Ser lo suficientemente persuasivo para convencer a los clientes.
  • Ser cortés y paciente al lidiar con clientes difíciles.
  • Identificar y evaluar las necesidades y preocupaciones de los clientes.

-Habilidades de comunicación:

  • Comunicación de una manera clara, tanto de forma verbal como escrita, para transmitir de manera efectiva sus recomendaciones a los clientes, haciendo uso de un vocabulario no técnico, fácil de comprender.
  • Ser amigable para entablar relaciones positivas con los clientes y compañeros de trabajo.
  • Escuche atentamente las consultas de los clientes para evaluar cualquier circunstancia de manera oportuna.

-Manejo del tiempo y organización:

  • Estar en la capacidad de realizar varias tareas al mismo tiempo.
  • Ser capaz de trabajar en un ambiente dinámico y activo.
  • Poder trabajar de manera independiente y como parte de un equipo.
  • Resolución de problemas y toma de decisiones:
  • Identificar y resolver los problemas de manera oportuna.
  • Capacidad para especificar, aprender y aplicar nuevas estrategias de ventas de manera rápida.
  • Ser capaz de enfrentar desafíos profesionales.
  • Ser habilidoso, enérgico, decidido, estructurado y estar dispuesto a tomar la iniciativa.

Los Agentes de Seguros forman parte del equipo de una empresa aseguradora y están a cargo de la promoción y venta de los productos a clientes o Corredores de Seguros. De acuerdo a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, uno de los entes reguladores de la actividad aseguradora en México, el aspirante debe haber culminado sus estudios de secundaria a las multas de poder presentar el examen que lo acreditado como Agente de Seguros.

A las multas de desempeño óptimo de este rol, el individuo debe reunir una serie de cualidades, cuentos como la persistencia y debe ser persuasivo como un buen vendedor, ya que parte de su trabajo radica en convencer al cliente a contratar pólizas de seguro ; en tal sentido, debe, además, ser sociable para estar en la capacidad de cultivar relaciones con sus clientes.

Por lo general, las ofertas laborales están dirigidas a candidatos con una experiencia laboral en el ramo de entre uno (1) y tres (3) años; no obstante, obtuve rendimiento en Ventas o Atención al Cliente le confiere un valor agregado al perfil del candidato.

Dependiendo de las necesidades de las empresas y de la clientela a atender, puede que les sea requerido movilizarse a donde se encuentren los clientes para negociar los detalles del contrato, por lo que es recomendable que el candidato tenga licencia de conducir vigente y vehículo propio.

Por último, el candidato debe estar familiarizado con las instituciones que vigilan el funcionamiento de la actividad aseguradora:

  • Dirección General de Seguros y Valores de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, encargada de la regulación y control de la actividad del ramo y de las empresas que se desempeñan en el área.
  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, dedicado a la inspección, monitoreo y vigilancia de las Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros.
  • Comisión Nacional para la Defensa y Protección de los Usuarios de Servicios Financieros, el cual se encarga de la defensa y protección de los asegurados.

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